11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告“跨境理财通2.0”试点券商名单，中国国际金融股份有限公司旗下中国中金财富证券有限公司(简称“中金财富证券”)与中国国际金融香港证券有限公司(简称“中金香港证券”)通力协作，成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司。
据了解，中金财富证券和中金香港证券是首批获批开展“跨境理财通2.0”试点业务的证券公司。境内中金财富证券作为总部位于粤港澳大湾区，客群数量庞大，且有着成熟、完善财富管理服务体系的证券公司，与境外中金香港证券后续将联合开展跨境理财通试点业务，为粤港澳大湾区的内地和港澳合资格居民提供一站式跨境理财服务。
积极布局“跨境理财通2.0”
此前，人民银行广东省分行、广东证监局等监管六部门联合发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》，标志着“跨境理财通”迈入2.0阶段，并首次扩容至证券公司。
对证券公司而言，这是一个重大机遇，中金公司第一时间布局。在产品设计方面，中金“跨境理财通”同时支持“北向通”和“南向通”。其中，“北向通”可购买的产品包括经内地公募基金管理人和内地销售机构评定为“R1”至“R4”风险等级的公开募集证券投资基金。
中金财富证券相关负责人介绍，“综合考虑管理人管理规模、风险管理能力、投资研究资源、过往业绩等因素，中金财富上架的符合“北向通”要求的基金产品超6000只。产品类型覆盖股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单”。
“南向通”可购买的产品则由中金香港证券精选，主要为在香港注册成立并获香港证监会认可，且被销售该产品的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。目前，中金香港证券上架的“南向通”合资格基金产品数量超170只，主要投资策略包括大中华股票基金、亚洲股票基金、全球投资级债券基金、亚洲投资级债券基金、短债基金、货币基金等，同时，中金香港证券上架的“南向通”合资格债券产品数量达数百只，主要涵盖环球主权债券、投资等级企业债券等。
同时，中金财富证券和中金香港证券为参与“跨境理财通”业务试点积极准备，在境内外均拥有充足、稳定的运行保障，包括建立了“跨境理财通”业务的 内控制度和操作规程、制定投资者权益保护实施方案，严格实施资金闭环汇划和封闭管理，并且与合作银行签署办理资金跨境汇划的合作协议等，为业务运行做好充分保障。
为支持“跨境理财通”业务，在技术能力方面，中金财富证券和中金香港证券围绕“跨境理财通”的开户、产品管理、南向通交易、北向通交易、资金转账、线上兑汇等关键业务场景，经过多轮境内外联动的全流程测试和在用户体验方面细致入微的打磨与优化，将为客户提供便捷、高效、安全的跨境理财通业务服务。同时，公司陆续向投资者普及“跨境理财通”相关金融政策知识，引导投资者了解跨境投资的特征、风险和投资者义务。
深化特色 打造优良客户体验
“跨境理财通”支持粤港澳大湾区的内地和港澳合资格居民参与跨境投资，2.0版本在投资者准入条件、参与机构范围、合格投资产品范围、投资者个人额度等方面进行调整，将吸引更多投资者参与跨境投资。包括新增内地投资者“近3年本人年均收入不低于40万元”要求、投资者个人额度从100万元提升至300万元、新增券商参与、和扩大可投资产品范围等。
据了解，证券公司在基金代销上有相对优势，一定程度上满足不同投资者的投资需求，补齐跨境理财通的业务版图。本次“跨境理财通2.0”版本“北向通”合资格产品在公募基金领域新增了R4级产品，标志着跨境理财产品投资范围不断丰富。
此外，中金财富证券具有买方投顾优势，为客户提供一站式跨境理财通资产配置服务，满足个性化需求，“建设以客户需求为中心的买方投顾体系，从产品为中心向客户为中心转型已成为共识，因为‘买方投顾’理念的长期践行，中金财富产品资产保有量在市场波动的情况下仍实现了连续4年的稳步增长”，中金公司党委委员、管委会成员，中金财富党委副书记、总裁王建力介绍。
再者，中金财富证券具备较强的研究能力，相关负责人介绍，自2010年中金公司财富管理业务就率先组建产品研究团队，对全市场金融产品进行研究评估，深耕超过十余年，是市场中规模较大，时间较长的团队之一。跟踪覆盖国内外数千家管理人的上万只金融产品，深度评估管理人超过1500个，已形成合作资产管理人200多家，构建了跨资产、全光谱的产品研究覆盖和成熟领先的投资体系，覆盖境内外大类资产和金融产品。
为拥抱新业务发展的新机遇，境内中金财富证券与境外中金香港证券不断优化业务流程，以客户为中心进行“跨境理财通”全业务链条系统规划和设计，确保能够为客户提供无缝且卓越的数字化体验。
发挥财富管理优势 境内外深度联动
中金公司建立了覆盖中国香港、纽约、伦敦、新加坡、旧金山、法兰克福和东京七个金融中心在内的国际网络，凭借较早的国际化布局，形成了突出的跨境业务能力，具有领先的跨境业务市场地位。
同时，境内中金财富证券与境外中金香港证券通力协作，全面贯彻高度一致的服务理念与服务水准，始终坚持以客户为中心，立足买方视角，为客户提供多元、全面的跨境金融产品与理财服务。
“对于大湾区来说，双向开放意味着更广阔的国际市场，更多的国际资源和机遇；双向开放下财富管理的能力建设对大湾区财富管理发展具有重要意义”，王建力进一步表示，中金财富的买方投顾能力建设还可以推动大湾区金融市场与国际市场的对接，促进双向开放，为大湾区的金融企业走向国际提供支持和机遇，“通过过去几年的实践，我们相信买方投顾可以为大湾区的个人和机构投资者提供更加专业、全面的财富管理服务，帮助他们实现财富保值增值，并可以提升大湾区财富管理行业的整体竞争力，吸引更多的国内外金融机构和资本进驻，促进行业的健康发展。”
未来，中金财富证券、中金香港证券将把握“跨境理财通”试点机遇，加快布局，更好地服务不同地区客户的跨境理财需求，为“南向通”和“北向通”客户提供专业化、差异化、个性化的投资选择，助力财富管理业务提质增效。
